繼信托行業(yè)出現(xiàn)違約之后，3月7日，超日債無(wú)法按期全額付息，成為中國(guó)債券史上首單違約的公募債券，并引發(fā)了一連串的蝴蝶效應(yīng)。交易所高收益?zhèn)瘍r(jià)格普遍回落，而華銳債首當(dāng)其沖，或成為“下一個(gè)超日債”。3月13日，因公司連續(xù)兩年虧損，天威債暫停上市，新能源企業(yè)債接連“中招”。
“買(mǎi)了超日債后，我沒(méi)有過(guò)上一天舒心的日子。”上海投資者王華（化名）對(duì)《國(guó)際金融報(bào)》記者說(shuō)。
“11超日債”指的是上海超日太陽(yáng)(2.59, 0.00, 0.00%)能科技股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“超日”，股票名稱“*ST超日”）于2012年3月7日發(fā)行的公司債，總發(fā)行規(guī)模10億元，當(dāng)時(shí)票面利率為8.98%，今年3月7日是第二期利息原定付息日。
3月4日晚間，超日董事會(huì)發(fā)布公告，宣布2011年公司債券第二期利息無(wú)法按期全額支付，從而正式違約。這是迄今為止國(guó)內(nèi)首例債券違約事件。
最近幾個(gè)月，是王華退休后最忙碌的時(shí)候，為了挽回超日債違約損失，他與超日債維權(quán)投資者們成了上海市信訪辦、上海證監(jiān)局等機(jī)構(gòu)的?？汀Ｄ壳?，王華與其他超日債投資者準(zhǔn)備參加3月26日中信建投召開(kāi)的債券持有人會(huì)議。
養(yǎng)老投資變冒險(xiǎn)
王華告訴《國(guó)際金融報(bào)》記者：“在維權(quán)隊(duì)伍中，多數(shù)投資者是40、50歲以上的中老年人，年齡最大的是一位來(lái)自武漢的投資者，已經(jīng)80多歲高齡。”
與股票投資者不同，這些投資者并不能承擔(dān)較高的風(fēng)險(xiǎn)。
“當(dāng)初購(gòu)買(mǎi)超日債就是因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)低，債券募集說(shuō)明書(shū)上明確表明了債項(xiàng)評(píng)級(jí)為AA。”王華告訴《國(guó)際金融報(bào)》記者，“我實(shí)在沒(méi)有想到買(mǎi)債券也有高風(fēng)險(xiǎn)。”
更有不少投資者為父母或者自己進(jìn)行了養(yǎng)老投資。
來(lái)自山東的債權(quán)人安平（化名）對(duì)《國(guó)際金融報(bào)》記者表示：“當(dāng)時(shí)，我想幫父母用養(yǎng)老錢(qián)進(jìn)行投資。由于AA級(jí)的債券此前從未出現(xiàn)違約風(fēng)險(xiǎn)，比較穩(wěn)妥，便考慮購(gòu)買(mǎi)AA級(jí)別的公司債。”2012年11月，安平給父母買(mǎi)了128萬(wàn)元的“11超日債”。
“原本想要跑贏通脹的，卻弄得本金岌岌可危。”安平說(shuō)，“其實(shí)購(gòu)買(mǎi)超日債后，風(fēng)波不斷，先是公司業(yè)績(jī)大變臉，再是董事長(zhǎng)跑路傳聞。但在投資者購(gòu)買(mǎi)債券時(shí)，這些風(fēng)險(xiǎn)卻都沒(méi)有披露出來(lái)，也沒(méi)有任何的風(fēng)險(xiǎn)提示。”
基于超日債風(fēng)波不斷，違約預(yù)期較高，早在2013年底，投資者已經(jīng)開(kāi)始進(jìn)行維權(quán)活動(dòng)。
“基本上，公司所在地的政府信訪辦、證監(jiān)局以及超日公司，我們都跑遍了。”王華告訴記者，“少的時(shí)候八九人，多的時(shí)候二三十人。”
3月11日，從上海市證監(jiān)局回來(lái)的王華告訴《國(guó)際金融報(bào)》記者：“目前上海市奉賢區(qū)區(qū)政府、上海市金融辦和上海證監(jiān)局正在聯(lián)合調(diào)查超日債違約，但還沒(méi)有結(jié)論。”
日前，投資者終于等來(lái)了中信建投的表態(tài)。作為債券受托管理人，中信建投3月11日公告，將于3月26日下午召開(kāi)“11超日債”2014年第一次債券持有人會(huì)議，以獲得進(jìn)一步維權(quán)的授權(quán)，內(nèi)容包括就逾期付息對(duì)超日提起民事訴訟、依法處置“11超日債”擔(dān)保物用于付息，以及授權(quán)受托管理人有權(quán)代表債券持有人參與超日整頓、和解、重組或者破產(chǎn)的法律程序等。
